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「友邦峻宇高淨值極臻長壽指數」面世

terry 2026 年 5 月 12 日 No Comments

市場首創健康與財富全方位長壽就緒度指標整體指數為62分（滿分為100分），屬「發展中」水平；財富規劃相對成熟，惟健康就緒程度仍落後 香港2026年5月12日 /美通社/ — 友邦香港專為高淨值及超高淨值客戶而設的策略「友邦峻宇」宣佈，推出「友邦峻宇高淨值極臻長壽指數」¹（「極臻長壽指數」）。該指數為友邦峻宇策動，由波士頓顧問公司（Boston Consulting Group，BCG）制定市場首創評估框架及提供研究分析，旨在衡量香港及中國內地高淨值及超高淨值人士在健康與財富兩方面的長壽就緒程度。 首份極臻長壽指數整體得分為62分（滿分為100分），屬於「發展中」水平，反映高淨值及超高淨值家庭對長壽所帶來的挑戰已有一定認知，惟相關規劃尚未完全轉化為可重複使用、制度化的安排，特別是在跨地域管理健康、財富及傳承決策方面。 主要調查結果顯示，約八成受訪高淨值人士已建立至少一項財富延續安排（如遺囑、信託或繼承計劃），惟僅約兩成設有健康決策的延續安排（如醫療指示或授權檔案），凸顯了富裕家庭注重財務規劃，但忽略了關鍵的健康和醫療決策安排。此外，高達 79% 的受訪超高淨值人士認為，在健康、投資、保險和財務規劃等領域實現整合協調，是至為重要的核心需求。 友邦香港及澳門首席產品主張策劃及醫療保健官梁莉斯表示：「要把長壽昇華為『長壽就緒』，健康規劃與財富規劃必須並重。我們推出『友邦峻宇高淨值極臻長壽指數』，旨在以清晰、事實為本的方式，全面瞭解這些家庭在長壽方面的就緒程度，以及當中最大的執行落差，從而讓友邦峻宇把研究發現轉化為可落實的解決方案，協助客戶在跨世代及跨地域的情境下，建立更長遠、可持續運作的規劃，實現『財健養生 極臻平衡』。」 梁莉斯女士補充：「指數清楚表明：長壽規劃不宜分散處理，財富健康必須合併管理。高淨值家庭雖然明白哪些事項重要，亦對自身應對能力具備信心，但在執行層面，所需的日常流程、檔案安排、決策授權、管治架構及跨境協調途徑，仍未全面制度化。友邦峻宇透過把健康與財富整合為一個有系統、可協調、可持續運作的整體方案，重新定義長壽，協助家庭守護當下、規劃未來，並把家族價值與傳承延續至未來多個世代。」 「友邦峻宇高淨值極臻長壽指數」的研究方法 「極臻長壽指數」提供一套結構化的衡量體系，以 0 至 100 分評估長壽就緒程度，並可按年重複使用。指數由「健康就緒」與「財富就緒」兩大同等比重的支柱組成，並透過三個清晰易懂的維度作出評估： 認知度（30%）：受訪者對壽命延長所帶來的健康/財富相關主要風險、影響及新興趨勢的理解程度 信心度（30%）：受訪者對自己能否維持長期身心/財富健康、獨立性及生活質素的信念強弱 準備度（40%）：受訪者因應情況轉變而採取行動的執行能力，包括具體計劃、檔案、資源及日常安排 指數將得分劃分為五個「就緒程度級別」，以便理解結果： 0至49分為「脆弱」，代表存在重大結構性缺口，相關安排未必能在環境或人生轉變時發揮效用；50至59分為「基礎」，表示已實踐初步規劃，但深度或協調性仍然不足；60至69分為「發展中」，反映對重點風險具備一定了解與信心，但執行方面仍未完全到位；70至79分為「提升中」，代表規劃架構較為完整，並能定期檢視與調整；80至100分為「成熟」，反映規劃已高度制度化，能夠跨越時間、事件及地域，持續穩定地運作。 整體極臻長壽指數重點 首份極臻長壽指數整體得分為 62（以100分為滿分），顯示高淨值及超高淨值家庭整體處於「發展中」水平。雖然認知度表現穩健（74 分），但在準備度方面相對較弱（54 分），明確反映出由認知轉化為行動之間的執行落差。結果亦揭示當今高淨值及超高淨值家庭在行為與結構上的多項獨特之處：…